Das Dashboard: deine Monatsübersicht in FIXlight

Das Dashboard ist die Startseite von FIXlight. Es zeigt dir für einen Monat alle fälligen Zahlungen aus deinen Verträgen, fasst sie in wenigen Kennzahlen zusammen und weist dich auf Dinge hin, die Aufmerksamkeit brauchen. Hier erfährst du, was die einzelnen Bereiche bedeuten und wie du damit arbeitest.

Den Monat wählen

Oben rechts wechselst du mit den beiden Pfeilen einen Monat vor oder zurück. Über die Auswahlfelder springst du direkt zu einem Jahr und Monat. In der Monatsliste stehen nur Monate, für die es Zahlungen gibt. FIXlight merkt sich den zuletzt gewählten Monat, solange du die App geöffnet hast.

Die Kennzahlen

Unter der Überschrift steht eine Leiste mit fünf Werten für den gewählten Monat:

Kennzahl	Bedeutung
Saldo Monat	Einnahmen minus Ausgaben minus Rücklagen. Grün heißt: Es bleibt etwas übrig. Rot heißt: Die geplanten Ausgaben übersteigen die Einnahmen.
Einnahmen	Summe aller Einnahmen des Monats.
Ausgaben	Summe aller Ausgaben, einschließlich Sammler und Budgets.
Rücklagen	Sparziele und Überträge auf Spar- und Depotkonten. FIXlight zählt sie getrennt, weil es Vermögensaufbau ist und keine echte Ausgabe.
Offen	Summe der noch nicht gebuchten Zahlungen. Fährst du mit der Maus darüber, siehst du die Anzahl, wie viele davon überfällig sind und wie weit deine Budgets ausgeschöpft sind.

Die Zahlungstabelle „Anstehende Zahlungen“

Jede Zeile ist eine Fälligkeit aus einem Vertrag. Die wichtigsten Spalten:

• ✓: ein grüner Haken, wenn die Zahlung gebucht ist. Ein roter Kreis zeigt eine überfällige, ein gelber eine bald fällige Zahlung.
• Datum: der Fälligkeitstag. Ein Ausrufezeichen weist auf „überfällig“ oder „bald fällig“ (in den nächsten drei Tagen) hin.
• Empfänger und Beschreibung aus dem Vertrag.
• Zahlungsdetails: IBAN und Verwendungszweck mit Kopier-Funktion, praktisch für Überweisungen.
• Art und Betrag: Zahlungsart und Höhe. Ausgaben stehen mit Minus, Einnahmen in Grün.
• Übertrag: nur relevant, wenn Geld vorher zwischen deinen eigenen Konten verschoben werden muss. Sonst steht hier ein Strich.
• Gebucht: „Offen“ oder das Datum, an dem die Zahlung erledigt wurde.

Über die Spaltenköpfe sortierst und filterst du. Mit dem Drei-Punkte-Menü am Ende der Kopfzeile blendest du weitere Spalten ein, etwa „Kategorie“, „Zahlungskonto“, „Zielkonto“, „Verwendungszweck“, „Intervall“ oder „Notiz“. Spalten lassen sich per Ziehen umsortieren.

Zahlungen als erledigt markieren

Wie du eine Zahlung abhakst, hängt davon ab, ob dein Konto mit der Bank verbunden ist:

1. Ohne Bankanbindung: Klicke auf die Zeile. Der Vertrag öffnet sich. Unten unter „Buchungen & Planungen“ klickst du in der passenden Zeile auf den Kreis („Geplante Buchung erfassen“ bzw. „Als gebucht markieren“). Im Dashboard erscheint danach das Buchungsdatum.
2. Mit Bankanbindung: Klicke in der Spalte „Gebucht“ auf „Offen“. FIXlight schlägt dir passende Bank-Umsätze vor, die du der Zahlung zuordnest.
3. Überweisung per QR-Code: Bei der Zahlungsart „Überweisung“ mit hinterlegter IBAN öffnet ein Klick auf „Offen“ das Fenster „Per QR-Code überweisen“. Scanne den Code in deiner Banking-App, gib die Überweisung dort frei und klicke danach auf „Überweisung ausgeführt – abgleichen“. Bis der Bankumsatz eintrifft, zeigt die Spalte „Warten auf Bank“. Bei manchen verbundenen Konten fragt FIXlight vorher nach: „Ja, QR-Code anzeigen“ oder „Nein, nur buchen“.

Ist ein Datum gesetzt, erscheint beim Darüberfahren ein Stift („Datum manuell wählen“), mit dem du das Datum korrigierst.

Weicht bei einer bereits gebuchten Zahlung der tatsächliche Betrag ab, klicke auf den Betrag. Im Fenster „Buchung abschließen“ trägst du den „Tatsächlicher Betrag (€)“ ein und bestätigst mit „Festschreiben“. FIXlight bucht die Differenz als Ausgleich.

Sammler und Budgets

Für schwankende Ausgaben wie Lebensmittel oder Tanken gibt es Sammler. Du legst sie unter „Sammler“ in der Seitenleiste mit dem Plus-Symbol („Neuer Sammler“) an. Beim „Typ“ wählst du „Budget (Ausgabenlimit)“, „Ohne Budget (nur erfassen)“ oder „Sparen (Ziel pro Monat)“.

Im Dashboard öffnet ein Klick auf einen Sammler die Detailansicht mit „Soll“, „Ist“ und „Rest“. Über „Buchung erfassen“ trägst du eine Ausgabe oder eine „Rückzahlung“ mit Betrag, Datum und Konto ein. Ist ein Budget zu mehr als 90 % ausgeschöpft, erscheint oben eine rote Budget-Warnung.

Hinweise unter der Überschrift

• Budget-Warnung: zum Beispiel „Lebensmittel: 94%“.
• Kündigungshinweis: „Beschreibung: kündigen bis …“ für Verträge mit Beendigungsdatum. Siehe Fälligkeiten, Preisänderungen und Vertragsende.
• Mahnungen: bei Einnahmen „… Mahnung(en) versandbereit“ mit „Mahnlauf starten“.
• Monatsabschluss: bei vergangenen Monaten, siehe unten.

Einen Monat abschließen

Ist ein Monat vorbei, zeigt FIXlight „MM/JJJJ nicht abgeschlossen“ mit der Schaltfläche „Abschließen“. Nach dem Abschluss zählen in den Summen nur noch die tatsächlich gebuchten Beträge, und der Monat ist für Änderungen gesperrt. Der Abschluss klappt erst, wenn keine Buchung, keine Übertragung und keine Bank-Transaktion des Monats mehr offen ist. Was noch fehlt, steht direkt im Hinweis, etwa „2 offene Buchungen“. Mit „Aufheben“ öffnest du einen abgeschlossenen Monat wieder.

Praxisbeispiel: der Monatscheck

Am Monatsende öffnest du das Dashboard und wählst den Vormonat. Unter „Offen“ stehen noch zwei Buchungen. Du klickst die erste an und hakst sie im Vertrag ab. Die zweite ist eine Stromabschlagszahlung, die 8 € höher ausgefallen ist: Nach dem Abhaken klickst du im Dashboard auf ihren Betrag und trägst den tatsächlichen Betrag ein. Jetzt ist nichts mehr offen, und du klickst auf „Abschließen“.

Das Dashboard anpassen

Neben der Überschrift öffnet der Stift („Layout anpassen“) den Bearbeitungsmodus. Dort verschiebst du Bereiche, änderst Überschriften, blendest die Summenzeile ein oder aus und fügst über „Neuer Bereich“ eigene Bereiche mit Kacheln hinzu. Mit dem Haken („Bearbeiten beenden“) verlässt du den Modus. Dein Layout wird gespeichert und steht dir auch auf anderen Geräten zur Verfügung.

Häufige Fragen

Warum fehlt eine Zahlung im Dashboard?

Prüfe im Vertrag, ob der Status „Aktiv“ ist, ob Startdatum und Intervall stimmen und ob ein Beendigungsdatum vor dem Monat liegt.

Warum kann ich eine Zahlung nicht ändern?

Entweder ist der Monat abgeschlossen, oder der Zahlung ist eine Bank-Transaktion zugeordnet. Hebe zuerst den Abschluss bzw. die Zuordnung auf.