Auswertungen in FIXlight lesen und nutzen

Das Dashboard zeigt dir immer einen Monat. Die Auswertungen zeigen dir den längeren Verlauf: Wie entwickeln sich Einnahmen und Ausgaben über die Monate, wofür geht das meiste Geld weg, und wie halten sich deine Budgets? Du erreichst sie über „Auswertungen“ im Bereich „Analyse“ der Seitenleiste.

Oben findest du drei Reiter: „Gesamtübersicht“, „Sammler“ und „Mahnwesen“.

Gesamtübersicht: Einnahmen und Ausgaben

Im Reiter „Gesamtübersicht“ öffnet sich die Jahresübersicht mit dem Unterreiter „Einnahmen & Ausgaben“. Das Balkendiagramm „Einnahmen vs. Ausgaben“ zeigt für jeden Monat einen grünen Balken für die Einnahmen und einen roten für die Ausgaben.

Gut zu wissen:

• Das Diagramm berücksichtigt alle Buchungen, also auch geplante, noch nicht bezahlte. Künftige Monate zeigen daher, was nach heutigem Stand zu erwarten ist.
• Als Einnahme zählt alles mit der Zahlungsart „Einnahme“. Alles andere zählt als Ausgabe.
• Sammler, die du auf „Umbuchung (Konto)“ gestellt hast, sind nicht enthalten, weil das Geld nur zwischen deinen Töpfen wandert.

Einen Monat im Detail ansehen

1. Klicke im Diagramm auf einen Balken oder auf den Monatsnamen unter der Achse. Es öffnet sich die „Detailauswertung“ für diesen Monat.
2. Links stehen die Summen „Einnahmen“, „Ausgaben“ und „Saldo“.
3. Rechts zeigt das Ringdiagramm „Ausgaben nach Kategorie“ mit Prozentanteilen, wohin das Geld in diesem Monat geflossen ist.
4. Unten listet „Alle Transaktionen“ jede Buchung mit Datum, Beschreibung, Kategorie und Betrag. Über „Suchen...“ und die Auswahl „Alle Arten“, „Nur Einnahmen“ oder „Nur Ausgaben“ grenzt du die Liste ein.

Klickst du direkt auf den grünen Balken, ist die Liste bereits auf Einnahmen gefiltert, beim roten Balken auf Ausgaben.

Depot & Vermögen

Hast du ein Konto mit dem Kontotyp für Depots angelegt, zeigt der Unterreiter „Depot & Vermögen“ das Liniendiagramm „Depotwert vs. Investiertes Kapital“. Oben rechts wählst du ein einzelnes Depot oder „Alle Depots“. Ohne erfasste Depotwerte erscheint der Hinweis „Noch keine Depotwerte oder Einzahlungen vorhanden.“

CSV Export

Mit „CSV Export“ oben rechts lädst du alle Buchungen als Datei herunter, etwa für eine eigene Tabelle. Die Datei enthält die Spalten Datum, Betrag, Kategorie, Art, Beschreibung und Status. Sie verwendet Kommas als Trennzeichen und Punkte als Dezimalzeichen. Der Status steht technisch als „pending“ (offen) oder „paid“ (bezahlt) in der Datei. Öffnet dein Tabellenprogramm die Datei in nur einer Spalte, nutze dort die Import-Funktion für Textdateien und wähle das Komma als Trennzeichen.

Sammler: variable Ausgaben im Verlauf

Der Reiter „Sammler“ wertet deine Sammler aus, also die Töpfe für schwankende Ausgaben. Oben stellst du den Zeitraum mit „Von:“ und „Bis:“ ein. Voreingestellt sind die letzten sechs Monate einschließlich des aktuellen. Unter „Sammler:“ wählst du „Alle Sammler“ oder einen einzelnen.

Darunter folgen drei Blöcke:

• „Ausgaben pro Monat nach Sammler“: gestapelte Balken je Monat.
• „Verlauf der Sammler über Zeit“: eine Linie je Sammler.
• „Verteilung der Ausgaben (Gesamter Zeitraum)“: ein Ringdiagramm mit den Anteilen im gewählten Zeitraum.

Die Reihenfolge der Blöcke änderst du, indem du sie am Griff links oben („Block verschieben“) ziehst.

Mahnwesen

Der Reiter „Mahnwesen“ ist nur relevant, wenn du für Einnahmen Mahnungen verschickst. Er zeigt den „Mahnverlauf nach Monaten“ und unter „Kürzlich versendet“ die letzten Mahnungen mit Datum, Mahnstufe und Empfänger-E-Mail.

Große Posten finden: so hilft dir FIXlight

FIXlight gibt dir keine Spartipps, aber es macht deine Zahlen so sichtbar, dass du selbst entscheiden kannst, wo du ansetzen willst. Diese Wege haben sich bewährt:

1. Verträge nach Betrag sortieren: Klicke unter „Verträge“ auf den Spaltenkopf „Betrag“. Die teuersten Verträge stehen dann oben oder unten. Über den Filter im Spaltenkopf zeigst du zum Beispiel nur Verträge ab 50 €.
2. Jährliche Zahlungen nicht vergessen: Setze unter „Verträge“ im Spaltenkopf „Intervall“ den Filter auf mindestens 12. Solche Posten fallen im Monatsalltag kaum auf, sind aber oft groß.
3. Kategorien vergleichen: Öffne in der Gesamtübersicht mehrere Monate nacheinander und vergleiche das Ringdiagramm „Ausgaben nach Kategorie“. Eine einheitliche Kategorie pro Vertragsart macht das Bild deutlich klarer.
4. Budget-Historie lesen: Öffne einen Sammler mit Budget über „Sammler“ und „Bearbeiten“. In der „Budget-Historie“ siehst du je Monat Budget, Ist und Abweichung. Wurde das Budget in mindestens drei der letzten sechs Monate überschritten oder lagen die Ausgaben dreimal deutlich darunter, blendet FIXlight einen entsprechenden Hinweis ein.
5. Kündigungstermine im Blick behalten: Trage bei befristeten Verträgen ein Beendigungsdatum ein. Dann erinnert dich das Dashboard rechtzeitig, siehe Fälligkeiten, Preisänderungen und Vertragsende.

Praxisbeispiel

Jonas möchte wissen, warum am Monatsende so wenig übrig bleibt. In der Gesamtübersicht klickt er auf den roten Balken des Vormonats. Im Ringdiagramm entfallen 18 % auf die Kategorie „Abos“. In der Liste darunter sucht er mit „Suchen...“ nach seinen Streaming-Diensten und findet drei Verträge. Unter „Verträge“ filtert er danach die Spalte „Intervall“ auf mindestens 12 und entdeckt zusätzlich eine Jahresmitgliedschaft, die er kaum noch nutzt. Was er davon behält, entscheidet er selbst, aber jetzt kennt er die Zahlen.

Häufige Fragen

Warum stimmen Dashboard und Auswertung nicht exakt überein?

Das Dashboard weist Rücklagen getrennt aus und zählt Sammler mit ihrem Plan- oder Ist-Wert. Die Auswertung summiert die einzelnen Buchungen und blendet Umbuchungs-Sammler aus. Kleine Unterschiede sind deshalb normal.

Warum steht bei einer Ausgabe die Kategorie „-“?

Dem Vertrag ist keine Kategorie zugeordnet. Öffne ihn und wähle eine „Kategorie“. Die Auswertung übernimmt sie danach.

Eine Einnahme erscheint als Ausgabe. Was tun?

Prüfe die Zahlungsart des Vertrags. Nur „Einnahme“ zählt als Einnahme. Mehr dazu im Artikel Wiederkehrende Einnahmen erfassen.