Erste Schritte mit FIXlight

FIXlight sammelt alles, was regelmäßig von deinem Konto abgeht oder darauf eingeht: Miete, Versicherungen, Streaming-Abos, Handyvertrag, Kredite, aber auch Gehalt oder andere wiederkehrende Einnahmen. Aus jedem Vertrag berechnet die App automatisch die einzelnen Fälligkeiten. So siehst du für jeden Monat, was ansteht, was schon bezahlt ist und was am Ende übrig bleibt.

Dieser Artikel zeigt dir, wie die App aufgebaut ist und in welcher Reihenfolge du am besten loslegst.

Anmelden

Öffne fixlight.merkwerk.app und melde dich mit deinem MerkWerk.app-Konto an. Nach der Anmeldung landest du direkt auf dem Dashboard.

So ist die App aufgebaut

Am linken Rand findest du die Seitenleiste (auf dem Smartphone die Leiste am unteren Rand, weitere Punkte unter „Mehr“). Sie ist in Gruppen eingeteilt:

• Dashboard: deine Monatsübersicht mit allen Zahlungen des gewählten Monats.
• Transaktionen: Umsätze aus verbundenen Bankkonten, die du deinen Verträgen zuordnen kannst. Die Zahl im Kreis zeigt, wie viele noch nicht zugeordnet sind.
• Buchungen: eine Liste aller Buchungen über alle Verträge hinweg.
• Eingang: eingegangene Zahlungsaufträge, die du annehmen oder ablehnen kannst.
• Verwalten: „Verträge“, „Sammler“, „Empfänger“ und „Konten“. Hier pflegst du deine Stammdaten, also die Grunddaten, auf denen alles andere aufbaut.
• Analyse: „Auswertungen“ mit Diagrammen zu Einnahmen und Ausgaben.

Ganz unten in der Seitenleiste öffnet „Support“ das Hilfe-Center. Mit dem kleinen Pfeil am Rand der Seitenleiste klappst du sie ein oder aus. Auf großen Bildschirmen gibt es rechts zusätzlich eine Kontext-Spalte mit deinen Kontoständen und den offenen Zahlungen der „Nächste 7 Tage“.

Tipp: Mit Strg + K (am Mac Cmd + K) öffnest du die Suche nach Verträgen, Zahlungen und Empfängern von jeder Seite aus.

Die wichtigsten Begriffe

• Vertrag: eine wiederkehrende Zahlung mit Betrag, Rhythmus und Fälligkeitstag, zum Beispiel „Haftpflichtversicherung, 6,50 €, monatlich am 1.“. Auch Einmalzahlungen legst du als Vertrag an.
• Empfänger: die Person oder Firma, an die du zahlst oder von der Geld kommt. Bei Einnahmen heißt das Feld „Absender / Vertragspartner“.
• Konto: dein Bankkonto (oder eine Bargeldkasse), von dem abgebucht wird oder auf dem Geld eingeht.
• Buchung: eine einzelne Fälligkeit eines Vertrags. Sie ist entweder geplant (noch offen) oder gebucht (erledigt).
• Sammler: ein Topf für schwankende Ausgaben wie Lebensmittel oder Tanken, wahlweise mit Monatsbudget.

In fünf Schritten startklar

1. Konto anlegen: Öffne „Konten“ und klicke auf das Plus-Symbol („Neues Konto“). Gib einen „Name“ ein, etwa „Girokonto Sparkasse“, und wähle unter „Kontotyp“ einen Typ aus der Liste oder tippe einen eigenen ein. Die IBAN ist bei den meisten Typen optional. Klicke auf „Speichern“.
2. Weitere Konten ergänzen: Hast du ein zweites Konto für Abbuchungen, ein Sparkonto oder Bargeld, lege diese ebenfalls an. Für Bargeld gibt es statt der IBAN das Feld „Kassenbestand (Start)“.
3. Ersten Vertrag erfassen: Öffne „Verträge“ und klicke auf das Plus-Symbol („Neue Fixkosten“). Fülle mindestens „Beschreibung“, „Betrag“ und „Startdatum“ aus und speichere. Wie das im Detail geht, steht im Artikel Verträge und Abos anlegen.
4. Empfänger nebenbei anlegen: Du musst Empfänger nicht vorher anlegen. Tippe im Vertrag einfach einen neuen Namen in das Feld „Empfänger“, dann öffnet sich ein kleines Fenster für Name, IBAN und Kontaktdaten.
5. Dashboard prüfen: Wechsle zum Dashboard. Dort erscheint die neue Zahlung im passenden Monat unter „Anstehende Zahlungen“.

Praxisbeispiel: die ersten drei Fixkosten

Anna möchte ihre Fixkosten endlich an einer Stelle sehen. Sie legt zuerst ihr Girokonto an. Danach erfasst sie drei Verträge:

Beschreibung	Betrag	Intervall (Monate)	Fälligkeitstag
Miete Wohnung	780,00 €	1	1.
Kfz-Versicherung	312,00 €	12	15.
Musik-Streaming	10,99 €	1	20.

Im Dashboard sieht Anna jetzt jeden Monat Miete und Streaming. Die Versicherung taucht nur in dem Monat auf, in dem sie wirklich fällig ist. Oben in der Kennzahlenleiste stehen die Summen für „Einnahmen“, „Ausgaben“ und „Offen“.

Mit der Bank verbinden (optional)

Je nach Kontotyp kannst du ein Konto mit deiner Bank verknüpfen. Speichere das Konto dazu zuerst mit gültiger IBAN, öffne es erneut und klicke im Bereich „Bankanbindung & Sync“ auf „Jetzt verbinden“. Danach ruft FIXlight die Umsätze automatisch alle 6 Stunden ab. Du kannst FIXlight aber auch ganz ohne Bankanbindung nutzen und Zahlungen von Hand abhaken.

Häufige Fragen

Muss ich zuerst Empfänger anlegen?

Nein. Empfänger entstehen am einfachsten direkt im Vertragsformular. Unter „Empfänger“ in der Seitenleiste kannst du sie später bearbeiten oder Kontaktdaten wie IBAN, Telefon und E-Mail ergänzen.

Warum sehe ich im Dashboard einen anderen Monat als den aktuellen?

Das Dashboard springt beim ersten Öffnen zum nächstgelegenen Monat, für den es Zahlungen gibt. Mit den Pfeilen und den Auswahlfeldern für Jahr und Monat oben rechts wechselst du jederzeit den Monat.

Ich sehe den Menüpunkt „Einstellungen“ nicht.

Das ist normal. Dieser Bereich ist der Verwaltung der App vorbehalten. Alles, was du für deine eigenen Verträge brauchst, erreichst du über „Verwalten“ und das Dashboard.

Kann ich einen Vertrag wieder löschen?

Ja, solange noch keine Zahlung gebucht wurde. Im Vertrag findest du links unten das Papierkorb-Symbol („Vertrag inkl. Plan löschen“). Gibt es schon gebuchte Zahlungen, setze den Vertrag stattdessen auf „Inaktiv“.

Wie es weitergeht

• Verträge und Abos anlegen
• Fälligkeiten, Preisänderungen und Vertragsende
• Das Dashboard: deine Monatsübersicht
• Wiederkehrende Einnahmen erfassen
• Auswertungen lesen und nutzen